CoreLogic的Tim Lawless说过去十年来澳大利亚的住房负担能力有所提高

根据澳大利亚领先的房地产专家之一的说法，尽管在过去十年的大部分时间里，房地产价格几乎一直在攀升，但住房负担能力现在看起来相当不错。

CoreLogic研究总监Tim Lawless在其最新的Property Pulse

博客中表示，在过去10年中，全国大部分地区的住房负担能力已有所改善。

在整理了截至2019年6月的十年数据后，CoreLogic的数据显示，尽管全国房屋中位价从382,650美元跃升至516,710美元，年增长率为3%，但收入略高于房屋收入，为3.1%。根据ANU社会研究与方法中心的数据，2009年的家庭年收入为59,020美元，到2019年为79,872美元。

但最重要的是，在同一时期，澳大利亚央行显示平均抵押贷款利率从2009年的5.1%下降至6月的4.1%。

Lawless先生解释说：“从这些运动中得出的结论是，基于住房价值与家庭收入之比的住房负担能力在整个澳大利亚基本上没有变化，并且家庭通常将其收入的更少投入到新抵押的服务上。”对于首置业者来说，这是个好消息，他们经历了十年的淘汰之后，步伐加快了。银行ING的最新研究表明，尽管有广泛的假设，千禧一代在不到五年的时间内储蓄了69%的住房存款，但这要花两倍的钱。

ING的数据还显示，由于历史上较低的利率，目前有50%的千禧一代正在积蓄购买，而58%的首次置业者正寻求在房地产阶梯上前进。

ING零售银行业务负责人梅兰妮•埃文斯(Melanie Evans)表示：“由于抵押贷款利率一直处于较低水平，可以克服20%的存款障碍的购房者可能会发现，提供贷款服务比以往任何时候都容易。”

在考虑全国快照时，CoreLogic的数字在纸面上可能看起来不错，但是在深入研究特定区域后，情况对于某些中心而言并不乐观。

劳利斯说：“悉尼，墨尔本和霍巴特的房价上涨速度超过了家庭收入，这削弱了人们的承受能力。”

“这与抵押服务性相似。尽管抵押贷款利率降至至少自1950年代以来的最低水平，但与2009年相比，悉尼，墨尔本和霍巴特的家庭通常将其收入的较大比例用于服务新抵押贷款。”

如今，典型的悉尼家庭需要花费其家庭年总收入的8.2倍才能购买到该城市中值的房屋，而十年前为6.6倍。